保監(jiān)會關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批事項的通知（2016年2號）

聯(lián)合創(chuàng)作 · 2015-04-24 00:00

保監(jiān)會關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批事項的通知

保監(jiān)發(fā)〔2015〕78號　　

各保監(jiān)局，各保險公司：

根據(jù)2015年4月24日《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改〈中華人民共和國計量法〉等五部法律的決定》對《中華人民共和國保險法》作出的修改，“保險機構(gòu)在境外設(shè)立代表機構(gòu)審批”、“保險代理機構(gòu)動用保證金審批”、“保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)動用保證金審批”、“保險專業(yè)代理機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)及解散退出審批”、“保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)及解散退出審批”、“保險銷售從業(yè)人員資格核準(zhǔn)”及“保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格核準(zhǔn)”等7項行政審批事項已無法律依據(jù)，“保險代理機構(gòu)設(shè)立審批”、“保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)設(shè)立審批”等2項應(yīng)改為工商登記后置審批。

按照《國務(wù)院審改辦關(guān)于填報立法修法涉及行政審批事項調(diào)整情況和依法及時調(diào)整行政審批事項清單的函》（審改辦函〔2015〕49號）要求，保監(jiān)會將取消和調(diào)整上述9項行政審批事項，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、中國保監(jiān)會及各保監(jiān)局不得受理已取消項目的申請。已經(jīng)受理的申請，應(yīng)繼續(xù)做好相關(guān)工作。

二、取消事項及改為后置審批的行政審批事項，其后續(xù)管理措施，按照《中國保監(jiān)會取消和調(diào)整的行政審批項目及后續(xù)管理措施表》（詳見附件1）執(zhí)行。

三、請各保監(jiān)局收到本通知后，及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)各保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)、國外保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)、保險行業(yè)協(xié)會，并按照《中國保監(jiān)會行政審批事項目錄》（詳見附件2）要求，做好行政審批有關(guān)工作。

附件：1.保監(jiān)會取消和調(diào)整的行政審批項目及后續(xù)管理措施表

　　　2.保監(jiān)會行政審批事項目錄（18項）

?！”O(jiān)　會　　　　　　

2015年8月7日　　　

附件1

保監(jiān)會取消和調(diào)整的行政審批

項目及后續(xù)管理措施表

序號	項目名稱	調(diào)整方式	設(shè)定依據(jù)	后續(xù)監(jiān)管措施
1	保險機構(gòu)在境外設(shè)立代表機構(gòu)審批	取消	《中華人民共和國保險法》第79條：“保險公司在中華人民共和國境外設(shè)立子公司、分支機構(gòu)、代表機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)?！?/span>	中資保險機構(gòu)在境外設(shè)立代表機構(gòu)，應(yīng)依照《保險公司設(shè)立境外保險類機構(gòu)管理辦法》的規(guī)定，在完成設(shè)立后20個工作日內(nèi)，將境外代表機構(gòu)的有關(guān)情況報告中國保監(jiān)會。
2	保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)動用保證金審批	取消	《中華人民共和國保險法》第124條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人不得動用保證金?！?/span>	動用保證金應(yīng)符合現(xiàn)行《中華人民共和國保險法》《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》規(guī)定動用的條件，并在發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局書面報告。
3	保險代理機構(gòu)動用保證金審批	取消	《中華人民共和國保險法》第124條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人不得動用保證金?！?/span>	動用保證金應(yīng)符合現(xiàn)行《中華人民共和國保險法》《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》規(guī)定動用的條件，并在發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局書面報告。
4	保險專業(yè)代理機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)及解散退出審批	取消	《中華人民共和國保險法》第132條：“保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)或者解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)?！?/span>	明確應(yīng)符合現(xiàn)行《中華人民共和國保險法》《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》相關(guān)要求。保險專業(yè)代理機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)在發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局書面報告；解散退出應(yīng)在事由出現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局書面報告。
5	保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)及解散退出審批	取消	《中華人民共和國保險法》第132條：“保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)或者解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)?！?/span>	明確應(yīng)符合現(xiàn)行《中華人民共和國保險法》《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》相關(guān)要求。保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)在發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局書面報告；解散退出應(yīng)在事由出現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局書面報告。
6	保險銷售從業(yè)人員資格核準(zhǔn)	取消	《中華人民共和國保險法》第122條：“個人保險代理人、保險代理機構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的資格證書?！?span> 《中華人民共和國保險法》第111條：“保險公司從事保險銷售的人員應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的資格證書?！?/span>	一是各保監(jiān)局不再受理保險銷售從業(yè)資格考試報名，不再頒發(fā)《保險銷售從業(yè)人員資格證書》。二是繼續(xù)進行執(zhí)業(yè)登記管理。為確保行業(yè)組織和市場主體對從業(yè)人員進行有序管理，保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前，所屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)進行執(zhí)業(yè)登記。
7	保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格核準(zhǔn)	取消	《中華人民共和國保險法》第122條：“個人保險代理人、保險代理機構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的資格證書?！?/span>	一是各保監(jiān)局不再受理保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格考試報名，不再頒發(fā)《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。二是繼續(xù)進行執(zhí)業(yè)登記管理。為確保行業(yè)組織和市場主體對從業(yè)人員進行有序管理，保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前，所屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)進行執(zhí)業(yè)登記。
8	保險代理機構(gòu)設(shè)立審批	改為后置審批	《中華人民共和國保險法》第119條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證?！?span> 《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第92條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險專業(yè)代理機構(gòu)適用本規(guī)定?！?/span>	調(diào)整申請人申請材料，不再提交“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件”和“住所證明文件”，要求提交"企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件"等文件資料。
9	保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)設(shè)立審批	改為后置審批	《中華人民共和國保險法》第119條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證?！?span> 《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第91條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)適用本規(guī)定?！?/span>	調(diào)整申請人申請材料，不再提交“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件”和“住所證明文件”，要求提交"企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件"等文件資料。

　　注：本表“設(shè)定依據(jù)”所涉《中華人民共和國保險法》條文均為2015年4月24日修正前的條文。

附件2

保監(jiān)會行政審批事項目錄（18項）

項目編碼	審批部門	項目名稱	子項	審批類別	設(shè)定依據(jù)	共同審批部門	審批對象	備注
45001	保監(jiān)會	保險公司及其分支機構(gòu)設(shè)立、保險公司終止（解散、破產(chǎn)）審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第67條：“設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)?！钡?span>74條：“保險公司在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。”第89條：“保險公司因分立、合并需要解散，或者股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后解散?！钡?span>90條：“保險公司有《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)同意，保險公司或其債權(quán)人可以依法向人民法院申請重整、和解或者破產(chǎn)清算。”第185條：“中外合資保險公司、外資獨資保險公司、外國保險公司分公司適用本規(guī)定；法律、行政法規(guī)另有其他規(guī)定的，適用其規(guī)定。”	無	企業(yè)
45003	保監(jiān)會	保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)設(shè)立和終止（解散、破產(chǎn)和分支機構(gòu)撤銷）審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第107條:“經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司可以設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司。保險資產(chǎn)管理公司的管理辦法，由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院有關(guān)部門制定?！?/span> 《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第403項“保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)設(shè)立和終止（解散、破產(chǎn)和分支機構(gòu)撤銷）審批”。	無	企業(yè)
45004	保監(jiān)會	專屬自保組織和相互保險組織設(shè)立、合并、分立、變更和解散審批	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第409項“專屬自保組織和相互保險組織設(shè)立、合并、分立、變更和解散審批”。	無	企業(yè)
45005	保監(jiān)會	外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設(shè)立及重大事項變更審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第80條：“外國保險機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。代表機構(gòu)不得從事保險經(jīng)營活動。” 　　《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第429項“外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設(shè)立及重大事項變更審批”。	無	企業(yè)
45006	保監(jiān)會	保險集團公司及保險控股公司設(shè)立、合并、分立、變更、解散審批	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第402項“保險集團公司及保險控股公司設(shè)立、合并、分立、變更、解散審批”。	無	企業(yè)
45007	保監(jiān)會	保險公司重大事項變更審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第84條：“保險公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：（一）變更名稱；（二）變更注冊資本；（三）變更公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所；（四）撤銷分支機構(gòu)；（五）公司分立或者合并；（六）修改公司章程；（七）變更出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之五以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份百分之五以上的股東；（八）國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他情形。	無	企業(yè)
45008	保監(jiān)會	保險資產(chǎn)管理公司重大事項變更審批	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第404項“保險資產(chǎn)管理公司重大事項變更審批”。	無	企業(yè)
45010	保監(jiān)會	關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第135條：“關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)?！?/span>	無	企業(yè)
45013	保監(jiān)會	保險集團公司、保險控股公司及專屬自保、相互保險等組織高級管理人員資格核準(zhǔn)	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第405項“保險集團公司、保險控股公司及專屬自保、相互保險等組織高級管理人員資格核準(zhǔn)”。	無	企業(yè)
45014	保監(jiān)會	保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員資格核準(zhǔn)	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第406項“保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員資格核準(zhǔn)”。	無	企業(yè)
45015	保監(jiān)會	保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第81條：“保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。保險公司高級管理人員的范圍由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。”	無	企業(yè)
45016	保監(jiān)會	保險公司次級定期債發(fā)行審批	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第408項“保險公司次級定期債發(fā)行審批”。	無	企業(yè)
45020	保監(jiān)會	保險公司拓寬保險資金運用形式審批	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第439項“保險公司拓寬保險資金運用形式審批”。	無	企業(yè)
45024	保監(jiān)會	設(shè)立保險公估機構(gòu)審批	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第412項“設(shè)立保險公估機構(gòu)審批”?！侗ｋU公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第77條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險公估機構(gòu)適用本規(guī)定。　　《國務(wù)院關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項目等事項的決定》（國發(fā)﹝2014﹞50號）	無	企業(yè)
45025	保監(jiān)會	保險代理機構(gòu)設(shè)立審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第119條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證?！?/span> 　　《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第93條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險專業(yè)代理機構(gòu)適用本規(guī)定?！?/span>	無	企業(yè)
45026	保監(jiān)會	保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)設(shè)立審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第119條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證?！?/span> 　　《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第91條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)適用本規(guī)定?！?/span>	無	企業(yè)
45030	保監(jiān)會	保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)	無	行政許可	《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）附件第418項“保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)”。	無	企業(yè)
45031	保監(jiān)會	保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第121條：“保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。”	無	企業(yè)