保監(jiān)會關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項目等事項的通知（2015年17號）

聯(lián)合創(chuàng)作 · 2015-04-01 00:00

保監(jiān) 會關(guān) 于取消和調(diào) 整一批
行政審批項目等事項的通知

保監(jiān)發(fā)〔2015〕35號　　

各保監(jiān)局，各保險公司：
　　根據(jù)《國務院關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項目等事項的決定》（國發(fā)〔2015〕11號）要求，保監(jiān)會將取消保險公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓及改變組織形式審批、保險公司從事機動車交通事故責任強制保險業(yè)務審批、投資連結(jié)保險的投資賬戶設立、合并、分立、關(guān)閉、清算等事項審批等7項行政審批項目，并將保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)設立審批、保險集團公司及保險控股公司設立審批等2項工商前置審批事項改為后置審批，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
　　一、自2015年4月1日起，保監(jiān)會及各保監(jiān)局不再受理已取消項目的申請。對已經(jīng)受理的申請，應繼續(xù)按照相關(guān)法律法規(guī)做好審批工作。
　　二、保監(jiān)會及各保監(jiān)局應按照《中國保監(jiān)會取消的行政審批項目及后續(xù)管理措施表》（附件1）執(zhí)行取消項目的后續(xù)管理措施。
　　三、保監(jiān)會及各保監(jiān)局應按照《中國保監(jiān)會改為后置審批的工商登記前置審批事項及后續(xù)管理措施表》（附件2）執(zhí)行改為后置審批的工商登記前置審批事項的后續(xù)管理措施。
　　四、請各保監(jiān)局收到本通知后，及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)各保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)、國外保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)、保險行業(yè)協(xié)會、保險學會，并按照《中國保監(jiān)會行政審批事項目錄》（附件3）要求，做好行政審批有關(guān)工作。
　　附件：1.中國保監(jiān)會取消的行政審批項目及后續(xù)管理措施表
　　　　　2.中國保監(jiān)會改為后置審批的工商登記前置審批事項及后續(xù)管理措施表
　　　　　3.中國保監(jiān)會行政審批事項目錄

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2015年3月31日　　　

附件1

中國保監(jiān)會取消的行政審批項目及后續(xù)管理措施表

序號	項目名稱	設定依據(jù)	后續(xù)監(jiān)管措施
1	保險公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓及改變組織形式審批	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）	根據(jù)《保險法》第八十四條要求，保險公司變更5%以上股權(quán)，仍需前置審批。保險公司變更5%以下股權(quán)或變更組織形式，需報我會備案并向社會公告。
2	保險公司從事機動車交通事故責任強制保險業(yè)務審批	《機動車交通事故責任強制保險條例》（國務院令第630號）	取消保險公司從事機動車交通事故責任強制保險業(yè)務審批后，根據(jù)《保險法》第一百三十六條及《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費率管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，研究和發(fā)布《機動車交通事故強制責任保險產(chǎn)品審批辦法》，明確機動車交通事故責任強制保險產(chǎn)品審批流程及相關(guān)要求。
3	投資連結(jié)保險的投資賬戶設立、合并、分立、關(guān)閉、清算等事項審批	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）	將投連賬戶相關(guān)審批事項變?yōu)槭潞髨蟾娉绦?。已?014年起草《中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范投資連結(jié)保險投資賬戶有關(guān)事項的通知》（征求意見稿），并進行多輪征求意見與修改完善工作。征求意見稿進一步明確了投資連結(jié)保險投資賬戶的經(jīng)營資質(zhì)要求和賬戶管理規(guī)范。目前，征求意見稿內(nèi)容較為完善，發(fā)文條件較為成熟。根據(jù)原定工作計劃，將根據(jù)國務院行政審批制度改革進度，按照統(tǒng)一部署推進發(fā)文進度，并指導行業(yè)完成相關(guān)業(yè)務切換工作。
4	保險公司資本保證金處置審批	《中華人民共和國保險法》《保險公司資本保證金管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕39號）	由審批改為備案。
5	保險公司可投資企業(yè)債券的信用評級機構(gòu)核準	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）	一是建立行業(yè)自律管理機制。由中國保險業(yè)相關(guān)協(xié)會組織自律管理，每年組織保險機構(gòu)對評級機構(gòu)評級質(zhì)量進行評價并公布評價結(jié)果。通過市場化評價機制，督促評級機構(gòu)提高評級服務質(zhì)量。二是建立評級機構(gòu)報告制度和持續(xù)能力評估機制。中國保監(jiān)會將跟蹤監(jiān)測、定期檢驗評級機構(gòu)的能力變化情況及評級行為，評級機構(gòu)不再符合規(guī)定的能力條件，予以市場退出。
6	外資保險公司再保險關(guān)聯(lián)交易審批	《中華人民共和國外資保險公司管理條例》（國務院令第636號）	一是發(fā)布《中國保監(jiān)會關(guān)于實施再保險登記管理有關(guān)事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕28號），建立再保險登記制度，對外資保險公司再保險交易關(guān)聯(lián)方的信用風險進行持續(xù)有效監(jiān)管。二是通過償二代引導外資保險公司調(diào)整再保險策略。
7	保險機構(gòu)經(jīng)營農(nóng)業(yè)保險業(yè)務審批	《農(nóng)業(yè)保險條例》（國務院令第629號）	將農(nóng)業(yè)保險市場準入從審批制修改為目錄制。已于2014年完成改革方案，并起草《關(guān)于改革農(nóng)業(yè)保險市場準入管理制度的通知（征求意見稿）》，并進行多輪征求意見與修改完善。下一步，將根據(jù)《農(nóng)業(yè)保險條例》修改進度，按照統(tǒng)一部署盡快下發(fā)文件。

附件2

中國保監(jiān)會改為后置審批的工商登記前置
審批事項及后續(xù)管理措施表

序號	項目名稱	設定依據(jù)	后續(xù)監(jiān)管措施
1	保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)設立審批	《中華人民共和國保險法》《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）	對保險資產(chǎn)管理公司設立，修改《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行辦法》等文件，對有關(guān)設立方式、申報材料的規(guī)定進行調(diào)整；對保險資產(chǎn)管理公司的分支機構(gòu)加強事后監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
2	保險集團公司及保險控股公司設立審批	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）	就保險集團（控股）公司設立問題專門發(fā)文，對有關(guān)設立方式、申報材料的規(guī)定進行調(diào)整。

附件3

中國保監(jiān)會行政審批事項目錄

項目編碼	審批部門	項目名稱	子項	審批類別	設定依據(jù)	共同審批部門	審批對象	備注
45001	保監(jiān)會	保險公司及其分支機構(gòu)設立、保險公司終止（解散、破產(chǎn)）審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第67條：“設立保險公司，必須經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準?！钡?4條：“保險公司在中華人民共和國境內(nèi)設立分支機構(gòu)，應當經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準?！钡?9條：“保險公司因分立、合并需要解散，或者股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準后解散。”第90條：“保險公司有《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)同意，保險公司或其債權(quán)人可以依法向人民法院申請重整、和解或者破產(chǎn)清算?！钡?85條：“中外合資保險公司、外資獨資保險公司、外國保險公司分公司適用本規(guī)定；法律、行政法規(guī)另有其他規(guī)定的，適用其規(guī)定?！?	無	企業(yè)
45002	保監(jiān)會	保險機構(gòu)在境外設立代表機構(gòu)審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第79條：“保險公司在中華人民共和國境外設立子公司、分支機構(gòu)、代表機構(gòu)，應當經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準。”	無	企業(yè)
45003	保監(jiān)會	保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)設立和終止（解散、破產(chǎn)和分支機構(gòu)撤銷）審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第107條：“經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司可以設立保險資產(chǎn)管理公司。保險資產(chǎn)管理公司的管理辦法，由國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務院有關(guān)部門制定?！?br> 　　《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第403項“保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)設立和終止（解散、破產(chǎn)和分支機構(gòu)撤銷）審批”。	無	企業(yè)
45004	保監(jiān)會	專屬自保組織和相互保險組織設立、合并、分立、變更和解散審批	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第409項“專屬自保組織和相互保險組織設立、合并、分立、變更和解散審批”。	無	企業(yè)
45005	保監(jiān)會	外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設立及重大事項變更審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第80條：“外國保險機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設立代表機構(gòu)，應當經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準。代表機構(gòu)不得從事保險經(jīng)營活動?！?br> 　　《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第429項“外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設立及重大事項變更審批”。	無	企業(yè)
45006	保監(jiān)會	保險集團公司及保險控股公司設立、合并、分立、變更、解散審批	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第402項“保險集團公司及保險控股公司設立、合并、分立、變更、解散審批”。	無	企業(yè)
45007	保監(jiān)會	保險公司重大事項變更審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第84條：“保險公司有下列情形之一的，應當經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準：（一）變更名稱；（二）變更注冊資本；（三）變更公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所；（四）撤銷分支機構(gòu)；（五）公司分立或者合并；（六）修改公司章程；（七）變更出資額占有限責任公司資本總額百分之五以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份百分之五以上的股東；（八）國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他情形。”	無	企業(yè)
45008	保監(jiān)會	保險資產(chǎn)管理公司重大事項變更審批	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第404項“保險資產(chǎn)管理公司重大事項變更審批”。	無	企業(yè)
45010	保監(jiān)會	關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第136條：“關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，應當報國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準?！?/font>	無	企業(yè)
45013	保監(jiān)會	保險集團公司、保險控股公司及專屬自保、相互保險等組織高級管理人員資格核準	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第405項“保險集團公司、保險控股公司及專屬自保、相互保險等組織高級管理人員資格核準”。	無	企業(yè)
45014	保監(jiān)會	保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員資格核準	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第406項“保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員資格核準”。	無	企業(yè)
45015	保監(jiān)會	保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第81條：“保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。保險公司高級管理人員的范圍由國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定?！?/font>	無	企業(yè)
45016	保監(jiān)會	保險公司次級定期債發(fā)行審批	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第408項“保險公司次級定期債發(fā)行審批”。	無	企業(yè)
45020	保監(jiān)會	保險公司拓寬保險資金運用形式審批	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第439項“保險公司拓寬保險資金運用形式審批”。	無	企業(yè)
45022	保監(jiān)會	保險銷售從業(yè)人員資格核準	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第122條：“個人保險代理人、保險代理機構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀人的經(jīng)紀從業(yè)人員，應當具備國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的資格證書?！?br> 　　《中華人民共和國保險法》第111條：“保險公司從事保險銷售的人員應當符合國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的資格證書?！?/font>	無	個人
45023	保監(jiān)會	保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格核準	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第122條：“個人保險代理人、保險代理機構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀人的經(jīng)紀從業(yè)人員，應當具備國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的資格證書?！?/font>	無	個人
45024	保監(jiān)會	設立保險公估機構(gòu)審批	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第412項“設立保險公估機構(gòu)審批”。　　《保險公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令2009年7號）第81條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的外資保險公估機構(gòu)適用本規(guī)定。”	無	企業(yè)
45025	保監(jiān)會	保險代理機構(gòu)設立審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第119條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人應當具備國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證、保險經(jīng)紀業(yè)務許可證?！?br> 　　《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令2013年7號）第92條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的外資保險專業(yè)代理機構(gòu)適用本規(guī)定?！?/font>	無	企業(yè)
45026	保監(jiān)會	保險經(jīng)紀機構(gòu)設立審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第119條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人應當具備國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證、保險經(jīng)紀業(yè)務許可證?！?br> 　　《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令2013年6號）第91條：“經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的外資保險經(jīng)紀機構(gòu)適用本規(guī)定。”	無	企業(yè)
45027	保監(jiān)會	保險專業(yè)代理機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設立分支機構(gòu)及解散退出審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第132條：“保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人分立、合并、變更組織形式、設立分支機構(gòu)或者解散的，應當經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準?！?/font>	無	企業(yè)
45028	保監(jiān)會	保險經(jīng)紀機構(gòu)分立、合并、變更組織形式、設立分支機構(gòu)及解散退出審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第132條：“保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人分立、合并、變更組織形式、設立分支機構(gòu)或者解散的，應當經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準?！?/font>	無	企業(yè)
45030	保監(jiān)會	保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格核準	無	行政許可	《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）附件第418項“保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格核準”。	無	企業(yè)
45031	保監(jiān)會	保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員任職資格核準	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第121條：“保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的高級管理人員，應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格?！?/font>	無	企業(yè)
45032	保監(jiān)會	保險代理機構(gòu)動用保證金審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第124條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人應當按照國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險。未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人不得動用保證金?！?/font>	無	企業(yè)
45033	保監(jiān)會	保險經(jīng)紀機構(gòu)動用保證金審批	無	行政許可	《中華人民共和國保險法》第124條：“保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人應當按照國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險。未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人不得動用保證金?！?/font>	無	企業(yè)