財政部關(guān)于印發(fā)《外國政府貸款項目代理銀行管理辦法》的通知外國政府貸款項目代理銀行管理辦法（2017年20號）

聯(lián)合創(chuàng)作 · 2016-11-17 00:00

財政部關(guān)于印發(fā)《外國政府貸款項目

代理銀行管理辦法》的通知

財國合〔2016〕50號　　

國務(wù)院有關(guān)部委、有關(guān)直屬機構(gòu)，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市（不含西藏）財政廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團財務(wù)局，財政部駐各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政監(jiān)察專員辦事處，有關(guān)銀行、采購公司、計劃單列企業(yè)集團、中央管理企業(yè)：

為落實《國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法》（財政部令第85號），完善外國政府貸款項目代理銀行管理制度，保證外國政府貸款工作順利進行，現(xiàn)將我部制定的《外國政府貸款項目代理銀行管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

財　政　部　　　　　　　　

2016年11月17日　　　　

外國政府貸款項目代理銀行管理辦法

第一條　為加強外國政府貸款（以下簡稱貸款）項目代理銀行服務(wù)的監(jiān)督和管理，規(guī)范代理業(yè)務(wù)，提高貸款項目管理成效，根據(jù)《國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法》等相關(guān)規(guī)定制定本辦法。

第二條　貸款項目代理銀行的選聘、管理和監(jiān)督等相關(guān)活動適用本辦法。

第三條　本辦法所稱代理銀行，是指接受項目實施單位或財政部門委托，為做好貸款項目前期準(zhǔn)備并執(zhí)行財政部門與項目實施單位簽署的貸款項目轉(zhuǎn)貸協(xié)議或者執(zhí)行協(xié)議，提供對外聯(lián)絡(luò)、咨詢服務(wù)，代理收付款項及審核、債務(wù)核對與統(tǒng)計、結(jié)售匯和結(jié)算等業(yè)務(wù)的銀行。

第四條　代理銀行應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》設(shè)立的商業(yè)銀行、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的政策性銀行、開發(fā)性金融機構(gòu)的總行或省級/一級分行；

（二）具備與貸款方認(rèn)可的境外銀行發(fā)展業(yè)務(wù)關(guān)系的能力和經(jīng)驗；

（三）熟悉貸款方以及我國貸款管理政策和工作程序，具有負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)的專業(yè)部門和人員；

（四）銀行總行具有良好的國際市場資信評級。

第五條　負(fù)有償還責(zé)任的項目實施單位或財政部門（以下統(tǒng)稱債務(wù)人）應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款項目的特點和需求，本著公開公正、競爭擇優(yōu)的原則，依法依規(guī)選聘代理銀行。

債務(wù)人負(fù)責(zé)代理銀行的選聘，并接受同級以上財政部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第六條　對于有多個子項目的貸款項目，由省級以上財政部門負(fù)責(zé)選聘一家代理銀行。代理服務(wù)費由各子項目債務(wù)人根據(jù)子項目提款金額按比例分?jǐn)偂?/p>

第七條　債務(wù)人使用財政性資金選聘的，應(yīng)當(dāng)按照政府采購法律制度規(guī)定選聘代理銀行。債務(wù)人使用非財政性資金選聘的，應(yīng)當(dāng)參照政府采購法律制度規(guī)定選聘代理銀行。

債務(wù)人選聘代理銀行，應(yīng)當(dāng)同時在政府采購指定信息發(fā)布媒體和省級以上財政部門門戶網(wǎng)站發(fā)布相關(guān)采購信息。

貸款方對選聘代理銀行有特殊要求的，從其規(guī)定。

第八條　債務(wù)人采用公開招標(biāo)方式選聘代理銀行，應(yīng)當(dāng)依照本辦法規(guī)定的《代理銀行評分內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)》（附件1），采用綜合評分法評定，得分最高的銀行中標(biāo)。

第九條　債務(wù)人應(yīng)當(dāng)參照委托代理協(xié)議范本（附件2）與代理銀行簽訂《委托代理協(xié)議》?！段写韰f(xié)議》簽訂前應(yīng)當(dāng)報省級以上財政部門審核，簽訂后報財政部備案。

《委托代理協(xié)議》主要包括：代理權(quán)限和事項、委托方和受托方權(quán)利和義務(wù)、代理服務(wù)費以及違約責(zé)任等內(nèi)容。

代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下范圍：

1.代表債務(wù)人與貸款方就項目前期準(zhǔn)備、項目執(zhí)行、債務(wù)核對等事項進行業(yè)務(wù)聯(lián)系；

2.根據(jù)債務(wù)人提交的申請，按照項目貸款協(xié)定、轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議的規(guī)定和附件3所附的業(yè)務(wù)流程，及時辦理貸款項下提款手續(xù)；

3.按照項目貸款協(xié)定、轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議的規(guī)定和附件3所附的業(yè)務(wù)流程，及時辦理貸款本息和費用的對外支付；

4.負(fù)責(zé)貸款資金使用償還的統(tǒng)計工作，并根據(jù)財政部門要求按時報送貸款債務(wù)及相關(guān)數(shù)據(jù)報表等，確保數(shù)據(jù)的完整與準(zhǔn)確。

第十條　代理銀行可以根據(jù)貸款項目規(guī)模、代理業(yè)務(wù)范圍及代理服務(wù)成本對其代理的項目收取代理服務(wù)費。

代理銀行可以按項目轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議中規(guī)定的貸款期限，以每次結(jié)息日的債務(wù)余額（已提取未償還的貸款本金），按約定的年費率對貸款項目收取代理服務(wù)費。代理服務(wù)費分檔年費率參考如下：

（一）協(xié)議貸款金額5000萬美元以下（不含5000萬美元）的項目，年費率不高于0.20%；

（二）協(xié)議貸款金額5000萬美元以上（含5000萬美元）的項目，年費率不高于0.15%。

貸款幣種為非美元貨幣的，協(xié)議貸款金額可以按項目轉(zhuǎn)貸或者執(zhí)行協(xié)議簽署日上月月底外匯管理局公布的外匯中間價進行折算。

代理服務(wù)費原則上按人民幣收取，按每次結(jié)息日前1年最后1個工作日外匯管理局公布的外匯中間價進行折算。

第十一條　代理銀行與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用、平等互惠的原則認(rèn)真履行《委托代理協(xié)議》。

第十二條　《委托代理協(xié)議》簽訂后，原則上不得更換代理銀行。

如果《委托代理協(xié)議》須終止，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定于《委托代理協(xié)議》終止前3個月內(nèi)重新選定代理銀行。在新代理銀行確定前，原代理銀行應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行相關(guān)代理業(yè)務(wù)，不得中斷服務(wù)。

第十三條　財政部門適時對代理銀行的服務(wù)進行調(diào)查或評估，并在一定范圍內(nèi)公布結(jié)果。

第十四條　在代理銀行選聘過程中，各方當(dāng)事人存在違法、違規(guī)行為的，依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定處理。

第十五條　國際金融組織貸款項目選聘代理銀行可以參照本辦法實施。

第十六條　美國進出口銀行主權(quán)擔(dān)保貸款和以色列政府貸款項目仍延用轉(zhuǎn)貸銀行做法，轉(zhuǎn)貸銀行選聘的程序和標(biāo)準(zhǔn)參照本辦法實施。

第十七條　外國政府和國際金融組織貸款項目涉及開設(shè)財政專戶或預(yù)算單位銀行賬戶的，開戶銀行管理按照財政專戶或預(yù)算單位銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十八條　本辦法自2017年1月1日起施行。

附：1.外國政府貸款項目公開招標(biāo)選聘代理銀行評分內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)

　　2.ＸＸ貸款ＸＸＸＸ項目委托代理協(xié)議（范本）

　　3.外國政府貸款項目代理收付款項業(yè)務(wù)流程

（以上附件略，詳情請登錄財政部網(wǎng)站）