大額保單成交攻略
依據(jù)《民法典》新規(guī)，精準(zhǔn)解析大額保單客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)與需求
30個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例，6大成交攻略，助你成交大額保單
陳開元、李文、劉鋒、王立鵬、王鵬、王思聰、顏懷江、鄭錦橋聯(lián)袂推薦
◎內(nèi)容簡介
改革開放40多年來，中國的高凈值人群規(guī)模持續(xù)增長，與此相應(yīng)，其財(cái)富保值、增值和傳承的需求也愈發(fā)強(qiáng)烈。這就給財(cái)富管理從業(yè)人士帶來了很多成交大額保單的機(jī)會(huì)。但是，要把握住這個(gè)機(jī)會(huì)，就必須了解客戶的真實(shí)且復(fù)雜、多元的需求，并掌握服務(wù)好他們的知識與技能。
《大額保單成交攻略》正是為財(cái)富管理從業(yè)人士量身定做的業(yè)績提升指南。私人財(cái)富管理專家曾祥霞總結(jié)了16年來的成功實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在本書中總結(jié)了人身風(fēng)險(xiǎn)、品質(zhì)生活、婚姻財(cái)富規(guī)劃、家企隔離、稅務(wù)安排、家庭財(cái)富傳承六個(gè)模塊，針對每一模塊所包含的客戶需求，通過風(fēng)險(xiǎn)案例、風(fēng)險(xiǎn)分析和成交攻略的三段論，清晰而準(zhǔn)確地給出了大額保單成交的路線圖與應(yīng)用場景。...
依據(jù)《民法典》新規(guī)，精準(zhǔn)解析大額保單客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)與需求
30個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例，6大成交攻略，助你成交大額保單
陳開元、李文、劉鋒、王立鵬、王鵬、王思聰、顏懷江、鄭錦橋聯(lián)袂推薦
◎內(nèi)容簡介
改革開放40多年來，中國的高凈值人群規(guī)模持續(xù)增長，與此相應(yīng)，其財(cái)富保值、增值和傳承的需求也愈發(fā)強(qiáng)烈。這就給財(cái)富管理從業(yè)人士帶來了很多成交大額保單的機(jī)會(huì)。但是，要把握住這個(gè)機(jī)會(huì)，就必須了解客戶的真實(shí)且復(fù)雜、多元的需求，并掌握服務(wù)好他們的知識與技能。
《大額保單成交攻略》正是為財(cái)富管理從業(yè)人士量身定做的業(yè)績提升指南。私人財(cái)富管理專家曾祥霞總結(jié)了16年來的成功實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在本書中總結(jié)了人身風(fēng)險(xiǎn)、品質(zhì)生活、婚姻財(cái)富規(guī)劃、家企隔離、稅務(wù)安排、家庭財(cái)富傳承六個(gè)模塊，針對每一模塊所包含的客戶需求，通過風(fēng)險(xiǎn)案例、風(fēng)險(xiǎn)分析和成交攻略的三段論，清晰而準(zhǔn)確地給出了大額保單成交的路線圖與應(yīng)用場景。
◎編輯推薦
30個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例，6大成交攻略，助你順利搞定大額保單
成交大額保單，是每一個(gè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的理想，但是否理解高凈值用戶的需求，甚至是和他們聊什么，都是最終成交與否的關(guān)鍵。說得再難聽點(diǎn)，不理解這類客戶的需求，作為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，你可能根本沒有機(jī)會(huì)和他們坐下來聊。本書根據(jù)真實(shí)的客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，篩選了30個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例并分析其中所包含的需求點(diǎn)，同時(shí)從六個(gè)維度來回應(yīng)這些需求，給出了具體而微的實(shí)操建議。
金融作家、私人財(cái)富管理專家16年成功實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)傾囊相授
完成《大額保單操作實(shí)務(wù)》后，金融作家曾祥霞根據(jù)《民法典》新規(guī)，并結(jié)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的的核心痛點(diǎn)——不了解大額保單潛在客戶需求，進(jìn)而難以成交大額，從人身風(fēng)險(xiǎn)、品質(zhì)生活、婚姻財(cái)富、家企隔離、稅務(wù)安排、家族財(cái)富傳承等六大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域出發(fā)，給出了實(shí)用有效的方法論，幫助我們分進(jìn)合擊，逐一突破，實(shí)現(xiàn)成交。
◎名人推薦
創(chuàng)業(yè)難，守業(yè)更難，后面這個(gè)“難”主要與傳承有關(guān)。從本質(zhì)上講，財(cái)富創(chuàng)造與傳承就是從風(fēng)險(xiǎn)中獲取與保全收益，因此，高凈值人群經(jīng)常借助現(xiàn)代金融工具降低風(fēng)險(xiǎn)。毫無疑問，保險(xiǎn)就是一種有效的避險(xiǎn)工具。曾祥霞在這本書里介紹了大量的風(fēng)險(xiǎn)案例與應(yīng)對策略，值得各位奔命在路上的創(chuàng)業(yè)者與企業(yè)家一讀。
―― 陳開元 恩萌投資創(chuàng)始人、直達(dá)金融創(chuàng)始股東、樂寧教育創(chuàng)始人
高凈值客戶的財(cái)富管理需求主要體現(xiàn)在財(cái)富保護(hù)、家族傳承與長期穩(wěn)定收益3個(gè)層面，大額保單是家族傳承規(guī)劃中的必要配置。在財(cái)富管理發(fā)展的新階段，要做好買方投資顧問服務(wù)，就要真正長期幫助客戶管理好風(fēng)險(xiǎn)?！洞箢~保單成交攻略》結(jié)合不同案例，分析了財(cái)富管理的各種風(fēng)險(xiǎn)，并給出了實(shí)用的應(yīng)對策略和建議，對致力于財(cái)富管理行業(yè)的從業(yè)者來說，是一本值得研讀的好書。
―― 李 文 民生銀行私人銀行創(chuàng)始人、中國家族財(cái)富管理行業(yè)的推動(dòng)者和實(shí)踐者
財(cái)富管理的價(jià)值鏈由三部分構(gòu)成：財(cái)富積累、財(cái)富保全和財(cái)富傳承。保險(xiǎn)則是貫穿始終的人身和財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具。《大額保單成交攻略》通過對大量鮮活案例的分析，為保險(xiǎn)在人身和財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理上的中國場景應(yīng)用進(jìn)行了開拓性的嘗試，積累了豐富的方法和策略，值得該領(lǐng)域?qū)I(yè)人士學(xué)習(xí)與借鑒。
―― 劉 鋒 中國銀河證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家
如果拉長時(shí)間維度，財(cái)富應(yīng)該用風(fēng)險(xiǎn)來衡量。正如作者所言，只有剝離了風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)，才能稱之為財(cái)富。而風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在，無論是“活得太長”還是“走得太早”，都可能潛藏風(fēng)險(xiǎn)，危及個(gè)人、家庭、企業(yè)乃至財(cái)富傳承。而且，風(fēng)險(xiǎn)不僅有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，還有人性帶來的道德風(fēng)險(xiǎn)?！洞箢~保單成交攻略》的每一個(gè)章節(jié)都在解析貫穿人的生命周期的種種風(fēng)險(xiǎn)。大額保單的真正價(jià)值并不在于資金的多少，而在于它應(yīng)對整體風(fēng)險(xiǎn)的功效。
―― 王立鵬 《家族企業(yè)》雜志主編
作者基于豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)與長期的理論探索，不吝將多年的積累匯集成文，普惠大眾，不禁令人欣喜。這本《大額保單成交攻略》與作者3年前的力作《大額保單操作實(shí)務(wù)》，可謂互為呼應(yīng)，相得益彰。書中針對高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，進(jìn)行了全面的闡述，內(nèi)容翔實(shí)，深入淺出，堪稱匠心之作。本書既可作為該類客戶的知識讀本，又可作為廣大從業(yè)者的指導(dǎo)手冊。
―― 王 鵬 明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司副總裁
除了眾所周知的保障、理財(cái)功能，大額保單業(yè)務(wù)還將“創(chuàng)造財(cái)富，守護(hù)財(cái)富，傳承財(cái)富”完美結(jié)合，是當(dāng)今社會(huì)不可或缺的財(cái)富保全與傳承利器。《大額保單成交攻略》不僅擁有豐富、生動(dòng)的案例，作者總結(jié)的技巧也讓人受用無窮。它的出版，不僅讓專業(yè)人士可以更系統(tǒng)地交流業(yè)務(wù)知識，也為投資者全面認(rèn)識大額保單打開了一扇窗戶，讓投資者與專業(yè)人士共同繪制家庭財(cái)富的完美藍(lán)圖。
―― 王思聰 北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長
《大額保單成交攻略》提供了大額保單的正確打開方式。對于保險(xiǎn)從業(yè)人員而言，它可以幫助他們真正地了解客戶需求，找到最合適的組合；對于使用者而言，它可以幫助他們提高認(rèn)識、辨別、運(yùn)用保險(xiǎn)工具的能力；對于學(xué)術(shù)研究人員，它也具有非常高的參考價(jià)值。無論你站在哪個(gè)角度，本書都會(huì)助你一臂之力，為你掃清家族財(cái)富保全與傳承道路上的障礙。
―― 顏懷江 磐合家族辦公室創(chuàng)始人
正處于黃金期的中國保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)吸引了越來越多優(yōu)秀人士的加入，但如何準(zhǔn)確把握客戶需求并實(shí)現(xiàn)落單是保險(xiǎn)銷售人員共同思考的問題。本書為大家提升業(yè)績提供了豐富的參考案例和清晰的思路，其核心內(nèi)容是讓銷售人員站在家族辦公室合伙人視角思慮客戶的真正需要，從而通過找準(zhǔn)需求點(diǎn)并實(shí)施周全服務(wù)，達(dá)到提升保險(xiǎn)銷售業(yè)績的目的。只有幫助客戶用買方思維做出配置安排，才能快速、有效地實(shí)現(xiàn)大額保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的成交。
―― 鄭錦橋 嘉富誠家族辦公室創(chuàng)始人
曾祥霞
·金融作家、祥霞家族辦公室創(chuàng)始人、私人銀行家俱樂部（ChPBCLUB）創(chuàng)始人。持有金融理財(cái)師（AFP）、國際認(rèn)證私人銀行家（CPB）證照。
·深耕金融領(lǐng)域十余年，擁有保險(xiǎn)、銀行及私募基金公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。擅長采用大額保單、家族信托、慈善基金會(huì)等工具，為新形勢下的高凈值人士提供綜合財(cái)富管理解決方案。
·中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)大學(xué)課程顧問、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）金庫網(wǎng)特邀講師、2017中國理財(cái)師專業(yè)大賽決賽評委。
·著有《大額保單操作實(shí)務(wù)》《中國式慈善基金會(huì)》《大額保單成交攻略》。