中國(guó)人民銀行公告（〔2011〕第14號(hào)） 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證管理規(guī)定（2011年34號(hào)）
中國(guó)人民銀行公告
〔2011〕第 14 號(hào)
為做好《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）實(shí)施工作，保障非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證工作規(guī)范有序開展，中國(guó)人民銀行制定了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證管理規(guī)定》，現(xiàn)公布實(shí)施。
人民銀行
二〇一一年六月十六日
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證管理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)的信息安全管理與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范，保證其系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證的客觀性、及時(shí)性、全面性和有效性，依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（中國(guó)人民銀行公告〔2010〕第17號(hào)公布）制定本規(guī)定。
第二條 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證，是指對(duì)申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱非金融機(jī)構(gòu)）或《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》所指的支付機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱支付機(jī)構(gòu)），其支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專用機(jī)房進(jìn)行的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性和安全性檢測(cè)認(rèn)證工作。
第三條 非金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》前6個(gè)月內(nèi)應(yīng)對(duì)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證；支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其支付業(yè)務(wù)發(fā)展和安全管理的要求，至少每3年對(duì)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行一次全面的檢測(cè)認(rèn)證。
第四條 本規(guī)定所稱的檢測(cè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可的規(guī)定取得資質(zhì)認(rèn)定，通過(guò)中國(guó)合格評(píng)定國(guó)家認(rèn)可中心的認(rèn)可，并取得中國(guó)人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)授權(quán)資格。
第五條 本規(guī)定所稱的認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)國(guó)家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立，通過(guò)中國(guó)合格評(píng)定國(guó)家認(rèn)可中心的認(rèn)可，并取得中國(guó)人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證授權(quán)資格。
第六條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)檢測(cè)、認(rèn)證資格的認(rèn)定和管理工作，并定期向社會(huì)公布通過(guò)檢測(cè)、認(rèn)證資格認(rèn)定的機(jī)構(gòu)名單及其業(yè)務(wù)范圍。
第七條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在檢測(cè)認(rèn)證過(guò)程中應(yīng)與檢測(cè)機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)建立信息保密工作機(jī)制。
第八條 支付機(jī)構(gòu)不得連續(xù)兩次將業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)委托給同一家檢測(cè)機(jī)構(gòu)。
第二章 檢 測(cè)
第九條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)前，應(yīng)作如下準(zhǔn)備：
（一）與檢測(cè)機(jī)構(gòu)簽訂書面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款；
?。ǘ┡c檢測(cè)機(jī)構(gòu)就檢測(cè)的范圍、內(nèi)容、進(jìn)度等事項(xiàng)進(jìn)行溝通，制定詳細(xì)的檢測(cè)計(jì)劃，并簽字確認(rèn)；
（三）向檢測(cè)機(jī)構(gòu)提交所申請(qǐng)檢測(cè)認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明。
第十條 檢測(cè)應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行制定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和檢測(cè)規(guī)范，真實(shí)反映非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性和安全性狀況，保證非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合國(guó)家信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)第三級(jí)的基本要求。
第十一條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)應(yīng)包括但不限于：
?。ㄒ唬┕δ軠y(cè)試。
驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能是否正確實(shí)現(xiàn)，測(cè)試其業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性。
（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控測(cè)試。
評(píng)估業(yè)務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)警和管理措施，測(cè)試其業(yè)務(wù)系統(tǒng)異常交易、大額交易、非法卡號(hào)交易、密碼錯(cuò)誤交易等風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和防范能力。
（三）性能測(cè)試。
驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否滿足業(yè)務(wù)需求的多用戶并發(fā)操作，是否滿足業(yè)務(wù)性能需求，評(píng)估壓力解除后的自恢復(fù)能力，測(cè)試系統(tǒng)性能極限。
?。ㄋ模┌踩詼y(cè)試。
評(píng)估業(yè)務(wù)系統(tǒng)在網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、應(yīng)用安全、數(shù)據(jù)安全、運(yùn)行維護(hù)安全、電子認(rèn)證安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性等方面的能力及管理措施，評(píng)價(jià)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全防控和安全管理水平。
?。ㄎ澹┪臋n審核。
驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的用戶文檔、開發(fā)文檔、管理文檔等是否完整、有效、一致，是否符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)并遵從更新控制和配置管理的要求。
第十二條 檢測(cè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于檢測(cè)完成后10個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)提交正式的檢測(cè)報(bào)告（一式四份）。
第十三條 檢測(cè)報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)名稱、版本；
（二）檢測(cè)的時(shí)間、范圍；
?。ㄈz測(cè)設(shè)備、工具及環(huán)境說(shuō)明；
?。ㄋ模z測(cè)機(jī)構(gòu)名稱、檢測(cè)人員說(shuō)明；
?。ㄎ澹z測(cè)內(nèi)容與檢測(cè)具體結(jié)果描述；
?。z測(cè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況；
?。ㄆ撸z測(cè)結(jié)果及建議；
?。ò耍┥暾?qǐng)檢測(cè)認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明；
?。ň牛┢渌枰f(shuō)明的問題。
第十四條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在收到檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)將檢測(cè)報(bào)告及相關(guān)材料提交認(rèn)證機(jī)構(gòu)，并申請(qǐng)認(rèn)證。
第三章 認(rèn) 證
第十五條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證前，應(yīng)與認(rèn)證機(jī)構(gòu)簽訂書面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款。
第十六條 認(rèn)證應(yīng)秉承客觀、公正、科學(xué)的原則，按照國(guó)家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)證要求實(shí)施。
第十七條 認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理認(rèn)證申請(qǐng)，并在正式受理申請(qǐng)后的20個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)通告認(rèn)證結(jié)果，對(duì)合格機(jī)構(gòu)出具認(rèn)證證書。
第四章 監(jiān)督與管理
第十八條 支付機(jī)構(gòu)正式開辦支付業(yè)務(wù)后，有下列情況之一的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行檢測(cè)：
?。ㄒ唬┏霈F(xiàn)重大安全事故；
?。ǘI(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)變更、重要版本變更；
（三）生產(chǎn)中心機(jī)房場(chǎng)地遷移；
?。ㄋ模┢渌袊?guó)人民銀行要求的情況。
第十九條 檢測(cè)認(rèn)證程序、方法不符合國(guó)家檢測(cè)認(rèn)證相關(guān)規(guī)定和中國(guó)人民銀行相關(guān)要求，或檢測(cè)認(rèn)證結(jié)果嚴(yán)重失真的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求重新進(jìn)行檢測(cè)或認(rèn)證，因此而產(chǎn)生的費(fèi)用由違反規(guī)定的檢測(cè)機(jī)構(gòu)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
第二十條 檢測(cè)機(jī)構(gòu)或認(rèn)證機(jī)構(gòu)未按照中國(guó)人民銀行制定的檢測(cè)認(rèn)證規(guī)范和相關(guān)要求進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證活動(dòng)，或未嚴(yán)格堅(jiān)持科學(xué)、公正的原則進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證工作并造成不良后果的，中國(guó)人民銀行視其情節(jié)輕重給予以下處罰：
?。ㄒ唬┩▓?bào)批評(píng)；
?。ǘ┴?zé)令限期改正，整改期間暫停相關(guān)檢測(cè)認(rèn)證工作；
?。ㄈ┱牟涣Φ模∠鋸氖路墙鹑跈C(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)或認(rèn)證資格，并報(bào)國(guó)家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門備案。
第五章 附 則
第二十一條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第二十二條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。