中國人民銀行令（〔2002〕第8號）外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法（2003年9號）

聯(lián)合創(chuàng)作 · 2002-07-18 00:00

中國人民銀行令

〔2002〕第　8　號

根據(jù)《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，中國人民銀行制定了《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，自2002年7月18日起施行。

行　長　　戴相龍　　　　　　　

二○○二年六月十三日　　

外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法

第一章　總　　則

第一條　為適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)對外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)，包括外國金融機(jī)構(gòu)和在中國境內(nèi)注冊設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。

外國金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)。

在中國境內(nèi)注冊設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)包括：總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行，外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行，總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財(cái)務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信用卡公司，外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財(cái)務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信用卡公司以及其他經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的外資金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)(以下簡稱“代表機(jī)構(gòu)”)，包括外資金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)和市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。代表處的主要負(fù)責(zé)人稱首席代表，總代表處的主要負(fù)責(zé)人稱總代表。

第三條　代表機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。

第二章　申請與設(shè)立

第四條　外國金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

(二)申請人是由其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

(三)申請人經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

(四)中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。

在中國境內(nèi)注冊的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處，申請人應(yīng)具備上述(三)、(四)項(xiàng)條件。

第五條　申請?jiān)O(shè)立代表處，申請人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取申請表，并將填寫好的申請表附下列資料提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

(一)由董事長或行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國人民銀行行長的申請書；

(二)所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)或合法開業(yè)證明(復(fù)印件)；

(三)公司章程、董事會成員及最大十家股東名單或主要合伙人名單；

(四)申請前3年的年報(bào)；

(五)由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對其在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；

(六)擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；

(七)由董事長或行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書；

(八)中國人民銀行要求提交的其他資料。

在中國境內(nèi)注冊的外資金融機(jī)構(gòu)提交的資料中不包括本條第(五)項(xiàng)規(guī)定的資料。

第六條　本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。

其中“授權(quán)書”、“營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)”或“開業(yè)證明(復(fù)印件)”須經(jīng)所在國家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證，或經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證。

第七條　中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請資料初審后，報(bào)中國人民銀行總行審查批準(zhǔn)。

第八條　代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外資金融機(jī)構(gòu)名稱、所在城市名稱和“代表處”字樣。

第九條　在中國境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)的外國金融機(jī)構(gòu)，可申請?jiān)O(shè)立總代表處。

總代表處的申請?jiān)O(shè)立程序及管理與代表處相同。

總代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外國金融機(jī)構(gòu)名稱、“駐中國總代表處”字樣。

第十條　總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準(zhǔn)制。

中國人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消總代表處總代表、代表處首席代表的任職資格。

第十一條　擔(dān)任總代表處總代表、代表處首席代表應(yīng)具備下列條件：

(一)擔(dān)任總代表處總代表，一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

(二)擔(dān)任代表處首席代表,一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

(三)具備大學(xué)本科以上(包括本科)學(xué)歷。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，擔(dān)任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限；擔(dān)任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限。

第十二條　申請更換代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的，應(yīng)由外資金融機(jī)構(gòu)向代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下資料：

(一)外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行行長的申請書；

(二)外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；

(三)擬任人的簡歷；

(四)擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

(五)由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；

(六)中國人民銀行要求的其他資料。

第十三條　中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請更換代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的資料初審后，報(bào)中國人民銀行總行核準(zhǔn)。

第十四條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行頒發(fā)批準(zhǔn)證書，有效駐在期限為6年。

代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得批準(zhǔn)證書后按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理登記注冊。代表機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理的，須向中國人民銀行提交由其代表的外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的重新辦理申請書，重新辦理批準(zhǔn)證書。

代表機(jī)構(gòu)必須在得到中國人民銀行批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個(gè)月后原設(shè)立批準(zhǔn)自動失效。

第三章　監(jiān)督管理

第十五條　代表機(jī)構(gòu)及其工作人員，不得與任何單位或自然人簽訂可能給代表機(jī)構(gòu)或其代表的外資金融機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約，不得從事任何形式的經(jīng)營性活動。

第十六條　代表機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止、變更和展期應(yīng)于辦理工商登記后15日內(nèi)在中國人民銀行總行指定的報(bào)紙上公告，并向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第十七條　代表機(jī)構(gòu)須有獨(dú)立的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。

第十八條　代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的任職期限一般應(yīng)在2年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他經(jīng)營性組織的管理職務(wù)。

總代表、首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，離職連續(xù)1個(gè)月以上，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并報(bào)告所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。離職連續(xù)3個(gè)月以上的，如無特殊理由，其所任職務(wù)須更換人選，并報(bào)中國人民銀行總行核準(zhǔn)。

第十九條　代表機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交上年度工作報(bào)告，由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行。

代表機(jī)構(gòu)工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫。

第二十條　代表機(jī)構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機(jī)構(gòu)會計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提供該外資金融機(jī)構(gòu)年報(bào)。

第二十一條　設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行：

(一)章程、注冊資本或注冊地址變更；

(二)機(jī)構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更；

(三)經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失；

(四)發(fā)生重大案件；

(五)外國金融機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局對其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；

(六)其他對外國金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

第二十二條　外資金融機(jī)構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機(jī)構(gòu)而變更其在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)事先向中國人民銀行總行提出申請，并提交以下資料：

(一)由新機(jī)構(gòu)董事長或行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請書；

(二)新機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其機(jī)構(gòu)重組的批準(zhǔn)書；

(三)新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表；

(四)新機(jī)構(gòu)的章程、董事會成員及最大十家股東或主要合伙人名單；

(五)新機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)或合法開業(yè)證明(復(fù)印件)；

(六)新機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的首席代表或總代表的簡歷、學(xué)歷、身份證明以及有無不良記錄的陳述書；

(七)新機(jī)構(gòu)董事長或行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或其授權(quán)簽字人簽署的對中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書；

(八)中國人民銀行要求提交的其他資料。

外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)將上述資料(復(fù)印件)報(bào)代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第二十三條　外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因變更其在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，須向中國人民銀行總行提交由外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請書，同時(shí)將申請書復(fù)印件提交代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第二十四條　外資金融機(jī)構(gòu)獲得中國人民銀行同意其變更中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的批準(zhǔn)書后，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理變更登記手續(xù)。

第二十五條　代表機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國人民銀行分行批準(zhǔn)：

(一)代表機(jī)構(gòu)展期。應(yīng)當(dāng)在該代表機(jī)構(gòu)有效駐在期滿前2個(gè)月提交由該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的申請書和由代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表簽署的該代表機(jī)構(gòu)最近3年的工作報(bào)告，報(bào)所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部審批。代表處每次展期時(shí)限為6年。

(二)變更地址。應(yīng)提交由代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表簽署的地址遷移申請書，由所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部審批，并報(bào)告中國人民銀行總行。代表機(jī)構(gòu)須在獲得批準(zhǔn)后3個(gè)月內(nèi)遷入新址。

第四章　代表機(jī)構(gòu)終止

第二十六條　申請關(guān)閉代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)將由外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國人民銀行行長的申請書提交其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)，所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后，轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)后，向工商行政管理部門申請注銷登記，并到有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)。

第二十七條　代表處經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)升格為營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)或總代表處后，原代表處自行關(guān)閉，并向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十八條　代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后，凡設(shè)有總代表處的，由其總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；總代表處以及沒有設(shè)立總代表處的代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后，其未了事宜由其代表的外資金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理。

第五章　罰　　則

第二十九條　單位或自然人違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的，包括在固定辦公場所懸掛本辦法第九條規(guī)定的名稱匾牌的，由中國人民銀行依法予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

第三十條　外資金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，中國人民銀行自該代表機(jī)構(gòu)被取締之日起5年內(nèi)不受理其提出在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)或其他營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

第三十一條　代表機(jī)構(gòu)未按規(guī)定期限向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交本辦法第十九條、第二十條、第二十一條規(guī)定的報(bào)告或材料的，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)給予警告；連續(xù)2年內(nèi)不提供報(bào)告或材料的，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)請中國人民銀行總行予以撤銷。

第三十二條　代表機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法第十五條規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動的，由中國人民銀行按《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰；從事金融業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營性活動，由中國人民銀行給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷該代表機(jī)構(gòu)。

第三十三條　代表機(jī)構(gòu)未在有效駐在期滿2個(gè)月前提交展期申請的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交其代表的外資金融機(jī)構(gòu)出具的道歉函，解釋未在規(guī)定期限內(nèi)提出展期申請的原因。

代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分行(營業(yè)管理部)根據(jù)具體情況作出是否批準(zhǔn)展期的決定。

第三十四條　有下列情形之一的，中國人民銀行可視情節(jié)輕重及后果，取消代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表一定期限直至終身的任職資格：

(一)代表機(jī)構(gòu)或其工作人員從事金融業(yè)務(wù)活動或其他經(jīng)營性活動；

(二)代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的資料，情節(jié)嚴(yán)重的；

(三)代表機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十條、第二十一條規(guī)定，不按時(shí)向中國人民銀行報(bào)送年度報(bào)告及代表的外資金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大事項(xiàng)；

(四)首席代表或總代表被依法追究刑事責(zé)任；

(五)代表機(jī)構(gòu)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；

(六)對已任職的總代表、首席代表，中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級管理人員的情形。

第三十五條　代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的資料，由中國人民銀行予以警告。

第三十六條　違反本辦法其他規(guī)定的，由中國人民銀行予以警告或建議其代表的外資金融機(jī)構(gòu)更換首席代表或總代表。

第六章　附　　則