中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令（2003年第2號） 金融許可證管理辦法（2003年27號）

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2003年 第 2 號

《金融許可證管理辦法》已經(jīng)2003年5月26日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第一次主席會議通過，現(xiàn)予公布。自2003年7月1日起施行。

主　席　　劉明康　   　 　　　　

二○○三年五月三十一日　　　

金 融 許 可 證 管 理 辦 法

第一條　為了加強金融機構(gòu)的準入管理，促進金融機構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。

金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。

第三條　金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經(jīng)批準經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機構(gòu)、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司和外資金融機構(gòu)等。

第四條　銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)、機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

(一)銀監(jiān)會負責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機構(gòu)(政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等)金融許可證的頒發(fā)與管理；負責(zé)外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務(wù)公司和中外合資財務(wù)公司等外資金融機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

(二)銀監(jiān)會省(自治區(qū)、直轄市)局、直屬分局負責(zé)下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行(含異地支行)；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)(辦事處)；3.城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)；4.外資銀行分行以下(不含分行)機構(gòu)；5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社(省級、地市級)、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)；7.所在地金融機構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點。

(三)銀監(jiān)會地區(qū)(市、州)分局負責(zé)上述機構(gòu)以外的其他金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

第五條　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準文件60日內(nèi)，持下列材料到銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證：

(一)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準文件；

(二)金融機構(gòu)介紹信；

(三)領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；

(四)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料。

第六條　銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)許可證時間期限為收到上述有效文件之日起五個工作日內(nèi)。

第七條　金融許可證載明下列內(nèi)容：

(一)機構(gòu)編碼(金融機構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼，見附件)；

(二)機構(gòu)名稱(農(nóng)村信用合作機構(gòu)以括號注明法人機構(gòu)或分支機構(gòu))；

(三)依據(jù)的法律法規(guī)；

(四)機構(gòu)批準成立日期；

(五)營業(yè)地址；

(六)頒發(fā)許可證日期；

(七)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的公章。

第八條　發(fā)生下列情形，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)申請換發(fā)金融許可證：

(一)機構(gòu)更名；

(二)營業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更；

(三)許可證破損；

(四)許可證遺失；

(五)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為其他需要更換許可證的情形。

機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)，并持本辦法第五條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。

許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。

許可證遺失，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。

第九條　金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則。金融機構(gòu)除發(fā)生更名、營業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更、被撤銷等原因外，機構(gòu)編碼一旦確定不再改變。

金融許可證如遺失或破損，再申請換領(lǐng)許可證時，原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

金融許可證如被吊銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。

第十條　金融許可證頒發(fā)或更換時，應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。

金融許可證被吊銷或注銷時，也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上進行公告。

第十一條　公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。

第十二條　金融許可證應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負責(zé)人。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將依法對公示情況進行監(jiān)督與檢查。

第十三條　任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。

第十四條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。

第十五條　金融機構(gòu)領(lǐng)取和更換金融許可證，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)繳納審查費、注冊費等相關(guān)費用。

第十六條　金融機構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格：

(一)不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；

(二)損壞金融許可證；

(三)遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告；

(四)未在營業(yè)場所公示金融許可證；

(五)偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。

第十七條　商業(yè)銀行出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進行處罰。

第十八條　偽造、變造商業(yè)銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法規(guī)進行處罰。

第十九條　金融許可證由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時加蓋中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)的單位印章方具有效。

金融許可證的保管應(yīng)作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。

對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。

第二十條　本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準。

附件

金融機構(gòu)許可證編碼方案

金融許可證上的金融機構(gòu)編碼，參照《居民身份證》和國家標準《全國清算中心代碼》(GB13497—92)中號碼的編制原則和方法，本著統(tǒng)一、規(guī)范、便于識別、便于管理的原則進行編制。在制發(fā)和打印金融許可證時，金融機構(gòu)編碼可由計算機系統(tǒng)自動生成，個別部分由人工修訂。全套編碼由2位英文字母和12位數(shù)字組成，共14位，按從左至右的順序排列。圖示如下：(一)(二)(三)(四)(五)(六)(七)(八)(九)(十)(十一)(十二)(十三)(十四)

(一)是金融機構(gòu)類別代碼，用大寫英文字母表示。A—政策性銀行、B—商業(yè)銀行、C—住房儲蓄銀行、D—城市商業(yè)銀行、F—城市信用合作社(含聯(lián)社)、G—農(nóng)村商業(yè)銀行(包括農(nóng)村合作銀行)及農(nóng)村信用合作社(含聯(lián)社)、H—信用卡公司、I—郵政儲蓄機構(gòu)、K—信托投資公司、L—企業(yè)集團財務(wù)公司、M—金融租賃公司、W—外資銀行、Y—外資非銀行金融機構(gòu)、Z—其他類金融機構(gòu)。

(二)是法人或非法人分支機構(gòu)代碼?！?”為法人金融機構(gòu)，“2”為非法人分支機構(gòu)。

(三)—(四)是被批準機構(gòu)代碼(適用于中資機構(gòu))，新成立機構(gòu)按順序排列。

A類：01—國家開發(fā)銀行、02—中國進出口銀行、03—中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B類：01—中國工商銀行、02—中國農(nóng)業(yè)銀行、03—中國銀行、04—中國建設(shè)銀行、05—交通銀行、06—中信實業(yè)銀行、07—中國光大銀行、08—華夏銀行、09—中國民生銀行、11—招商銀行、12—廣東發(fā)展銀行、13—興業(yè)銀行、14—深圳發(fā)展銀行、15—上海浦東發(fā)展銀行、16—恒豐銀行

C類：01—

D類：城市商業(yè)銀行

F類：城市信用合作社(含聯(lián)社)01—聯(lián)社、02—信用社

G類：農(nóng)村信用合作社(含聯(lián)社)01—聯(lián)社、02—信用社、03—農(nóng)村商業(yè)銀行(農(nóng)村合作銀行)

I類：郵政儲蓄機構(gòu)

K類：01—銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司、02—除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司

L類：財務(wù)公司01—銀監(jiān)會直接監(jiān)管的財務(wù)公司、02—除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的財務(wù)公司

M類：金融租賃公司01—銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融租賃公司、02—除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的金融租賃公司

Z類：01—金融資產(chǎn)管理公司

(五)是審批機構(gòu)代碼(適用于中資機構(gòu))。中資金融機構(gòu)審批機構(gòu)代碼，如審批機構(gòu)為銀監(jiān)會，標注“1”；審批機構(gòu)為銀監(jiān)局、直屬分局，標注“2”；審批機構(gòu)為銀監(jiān)分局，標注“3”。

(三)—(五)被批準外資機構(gòu)代碼(適用于外資機構(gòu))，新成立機構(gòu)按順序排列。

W類：在中國注冊的外資銀行法人機構(gòu)、中外合資銀行法人機構(gòu)及外國銀行分行

Y類：外資財務(wù)公司、外資企業(yè)集團財務(wù)公司、外資租賃公司、外資信托公司

(六)—(九)是金融機構(gòu)地址代碼，采用《全國清算中心代碼》(GB13497－92)中的地址代碼的編碼方法。

(十)是金融機構(gòu)組織類別代碼，用大寫英文字母表示。H(Headquarter)—總行(或總部)、B(branch)—分行(或分部)、S(sub—branch)—支行、O(others)—其他分支機構(gòu)。

(十一)—(十四)是金融機構(gòu)辦理許可證的順序號。每一個金融機構(gòu)一個序號，同一地區(qū)(城鄉(xiāng)信用合作社以(地)市為單位，其他金融機構(gòu)以省為單位)、同一類別的金融機構(gòu)應(yīng)連續(xù)編號，不能重號或空號。

新設(shè)機構(gòu)按照同類機構(gòu)代碼編制方法順序編制代碼。金融機構(gòu)除發(fā)生更名等變更外，仍使用原代碼。被撤銷的金融機構(gòu)原代碼應(yīng)予注銷，不得再使用。若干金融機構(gòu)合并，只保留負責(zé)組建的金融機構(gòu)的代碼。如金融機構(gòu)的許可證丟失，補發(fā)的許可證機構(gòu)代碼不變，其流水號不同。

該編碼方式將與計算機系統(tǒng)開發(fā)一并使用，在新的系統(tǒng)未使用前，銀監(jiān)會審批機構(gòu)應(yīng)按照上述方法編制轄內(nèi)金融機構(gòu)代碼。